Geldwäscheprävention und Verifizierung

Als Inhaber einer Glücksspiel-Lizenz der Aufsichtsbehörde von Curaçao (OGL/2021/0896/4213) unterliegen wir strengen gesetzlichen Pflichten zur Bekämpfung von Geldwäsche. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir von Ihnen brauchen und wie Ihre Daten geschützt sind.

Unsere AML Richtlinie

Wir betreiben Jackpoty Group N.V. unter der Lizenz OGL/2021/0896/4213 der Regulierungsbehörde von Curaçao. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung der Anti-Geldwäsche-Vorschriften des Lizenzrechts sowie international anerkannter Standards zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.

Konkret heißt das: Wir prüfen die Identität unserer Spieler, überwachen Zahlungen auf Auffälligkeiten und melden Verdachtsfälle an die zuständige Financial Intelligence Unit. Spieler aus den USA, Großbritannien, Spanien, Frankreich, den Niederlanden, Belgien, Griechenland, Russland, der Ukraine, Israel, dem Iran und Nordkorea können bei uns kein Konto eröffnen.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Eine Auszahlung gibt es bei uns erst nach abgeschlossener Verifizierung. Die Identitätsprüfung verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung, in der Regel aber bereits kurz nach der Registrierung. Auch bei bestimmten Transaktionshöhen und bei Auffälligkeiten im Zahlungsverhalten fordern wir Dokumente an.

Von uns angesprochen werden Spieler aus Österreich, die mit EUR einzahlen. Für die Verifizierung brauchen wir drei Kategorien von Nachweisen:

• Identität: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (behördlich, mit Foto, gültig, alle vier Ecken sichtbar)
• Wohnsitz: Stromrechnung, Bankauszug oder offizieller Behördenpost, nicht älter als 90 Tage, Name und Adresse erkennbar
• Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte (Vorderseite, mittlere Ziffern abgedeckt) oder Screenshot des E-Wallet- bzw. Krypto-Kontos mit Ihrem Namen

Ablauf der Verifizierung

Die Prüfung läuft in fünf Schritten und dauert in der Regel 24 bis 72 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar sind:

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte HTTPS-Verbindung direkt in Ihr Konto. Wir speichern sie getrennt von Ihren Spieldaten, der Zugriff ist auf Mitarbeiter des Compliance-Teams beschränkt und jede Einsicht wird protokolliert. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur, soweit gesetzliche Meldepflichten das verlangen.

• 1. Dokumente über den Bereich „Verifizierung“ in Ihrem Kundenkonto hochladen
• 2. Automatische Vorprüfung auf Vollständigkeit und Lesbarkeit
• 3. Manuelle Kontrolle durch unser Compliance-Team
• 4. Bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie per E-Mail oder Live-Chat
• 5. Bestätigung oder Nachforderung mit konkreten Hinweisen, welche Angabe fehlt

Herkunft Ihrer Einzahlung

Source of Funds Nachweis

Bei höheren Einzahlungen oder ungewöhnlichem Zahlungsverhalten verlangen wir einen Nachweis über die Herkunft der eingesetzten Mittel. Das ist kein Misstrauen gegen Ihre Person, sondern eine gesetzliche Vorgabe zur Vermeidung von Geldwäsche.

Als Beleg akzeptieren wir unter anderem Gehaltsabrechnungen, Einkommensteuerbescheide, Rentenbescheide, Nachweise aus selbstständiger Tätigkeit oder aus Vermögenswerten wie Immobilienverkäufen. Der Beleg sollte erkennen lassen, dass die eingesetzten Beträge aus Ihrem regulären Einkommen oder Vermögen stammen. Wir prüfen ausschließlich, ob die Beträge plausibel sind, und bewerten Ihre finanziellen Verhältnisse darüber hinaus nicht.

Wie wir Zahlungen überwachen

Grenzen und Regeln

Jede Einzahlung und Auszahlung läuft durch unser Monitoring-System. Es vergleicht Beträge, Häufigkeit, Zahlungsmethoden und Spieler untereinander und kennzeichnet Auffälligkeiten zur manuellen Prüfung. Ein Grundprinzip dabei: Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung.

Auszahlungsanträge bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 1 Stunden. Gebühren erheben wir dafür keine. Die gültigen Grenzen im Überblick:

Wenn Verifizierung scheitert

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen nach wiederholter Aufforderung keine Dokumente ein, sperren wir Auszahlungen. Ihr eingezahltes Guthaben bleibt dabei verwahrt. Vollständig schließen wir das Konto, wenn Sie die Prüfung endgültig ablehnen.

Gefälschte oder auf eine andere Person lautende Dokumente führen zur sofortigen Kontosperrung und zur Einbehaltung von Guthaben bis zur Klärung. Guthaben aus Einzahlungen, deren Herkunft wir nicht nachvollziehen können, zahlen wir nicht aus, solange der Nachweis fehlt.

Stimmen die Dokumente nicht mit den Kontoangaben überein, etwa abweichender Name bei E-Wallet oder Karte, korrigieren wir die Daten gemeinsam mit Ihnen, bevor es zur Sperre kommt. Erreichen Sie uns rund um die Uhr über den Live-Chat oder per E-Mail an [email protected].

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf. Die Frist ergibt sich aus den Aufbewahrungspflichten unserer Lizenz und dient dem Nachweis gegenüber der Regulierungsbehörde von Curaçao.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform. Sie können jederzeit über den Live-Chat Auskunft über die zu Ihnen gespeicherten Daten verlangen.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Die vollständige Verifizierung verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung. Wir können die Prüfung aber auch direkt nach der Registrierung anfordern, wenn Ihr Konto Auffälligkeiten zeigt oder Sie höhere Beträge einzahlen.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel 24 bis 72 Stunden, sofern die Dokumente vollständig, lesbar und aktuell sind. Unvollständige Unterlagen verlängern die Bearbeitung, weil wir dann nachfordern müssen.

Worauf muss ich bei Auszahlungen achten?

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung. Das Tageslimit liegt bei 5.000 EUR, das Monatslimit bei 20.000 EUR, die Bearbeitungszeit bei 0 bis 1 Stunden.

Wann verlangen Sie einen Herkunftsnachweis?

Bei höheren Einzahlungsbeträgen, ungewöhnlichem Zahlungsverhalten oder wenn unser Monitoring-System die eingesetzten Mittel in Relation zu Ihren übrigen Angaben als unklar einstuft.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Auszahlungen werden gesperrt, Ihr Guthaben bleibt verwahrt. Lehnen Sie die Verifizierung endgültig ab, schließen wir das Konto. Gefälschte Dokumente führen zur sofortigen Sperre.